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xx信用社案件专项治理工作自查情况汇报
县联社:
根据省联社《关于进一步做好农村信用社案件专项治理工作的通知》精神,以县联社《关于开展案件专项治理工作的实施方案》为内容,结合我社实际,从4月初至五月上旬,我社积极开展了案件专项治理活动.成立了以主任***同志为组长,副主任***、委派会计***、分社负责人***为成员的案件专项治理领导小组,对我社的内控制度、信贷管理、三防一保等工作进行了全面的自查,重点检查了印鉴密押,重要空白凭证,现金管理,信贷业务,对自查发现的问题进行了现场整改.
全面动员,组织职工认真学习案件专项治理工作的重要性,要求各岗位职工端正思想,摆正位置,先从自身岗位自查,对照有关制度的'要求,自查自纠,对发现的问题要求及时反映,不得隐瞒,知情不报,对其他岗位其他员工的业务行为和管理行为提出意见.
由委派会计***同志负责实施对**分社、社部各岗位执行规章制度的情况进行检查.基本操作规定执行情况较好,“一分四双”和交叉复核制度、“十六项”基本规定、业务操作流程符合制度要求,重要空白凭证帐实相符,销号登记簿与领用、使用情况相一致,**分社在领入重要空白凭证时未按要求入库,而是直接留在柜面使用,已责令立即纠正.检查了会计凭证、帐簿、各类登记簿,会计凭证要素齐全,帐簿设置合理,错帐冲正规范,计息正确.有少数收贷凭证及借款凭证未签经办人名章,帐簿有硬性涂改现象.
对微机储蓄业务进行了检查,能按操作程序进行操作,特殊会计业务无缺漏登记的情况,操作员临时离岗能退出操作系统.由于**分社掌握微机操作技能的仅操作员和出纳员,存在操作员离岗时由出纳员代岗,而由信贷员代出纳岗的串岗现象.
对内部往来资金帐户进行了核对,查实了未达帐项.支票帐户存款能按月发出对帐单,但收回率较低,一是我社对睡眠户存款无法及时联系处理,二是许多农村公司企业会计核算不健全,不重视对帐工作,造成一部分对......未完
信用社案件专项治理工作自查报告 -自查报告
信用社案件专项治理工作自查报告为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通[]6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下： 一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。 一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的.话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。 二、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。 三、严谨工作、生活作风。 在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。 生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。 四、存在问题。一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。 五、今后的努力方向。一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
近几年，银行业金融机构不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，给银行业金融机构的信誉和社会形象带来了不利影响，同时银行业金融机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出，为了切实加强对商业银行和农村信用社的管理，坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的.顺利进行，银监会决定开展以加强制度建设为主要内容的查防银行业金融机构案件专项治理工作，经过第一阶段的学习，现将本人的心得体会浅淡如下...二是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大部分信用社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追求几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，有的甚至欺上瞒下，学习教育走过场。. ……
一、案件专项治理工作的指导思想
本次开展的严控操作风险、严防案件发生的专项治理工作，在深刻领会银监会和安徽银监局领导同志的讲话精神基础上，把严控操作风险、防范各类案件，同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来；把严控操作风险、防范各类案件，同加强员工行为管理和实施以人为本教育有机结合起来；坚持“横向到边、纵向到底”的原则，排查风险，增强操作风险控制、案件查防工作的紧迫感和责任感，从严治社，强化管理，紧盯风险点，控制住关键岗位、关键人，有效遏制案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为××联社改革和发展，创造良好环境。
二、加强案件专项治理工作的组织领导
联社成立专项治理工作领导小组，由×××理事长任组长，××副主任、×××监事长任副组长，××、×××以及联社各部门主要负责人为小组成员，全面加强专项治理工作的领导。领导小组下设办公室，由×××监事长任办公室主任，负责日常管理工作。
三、案件专项治理工作的实施步骤
本次专项治理工作分三个步骤实施：
1、组织动员阶段。在联社专项治理工作领导小组的集中统一领导下，3月下旬召开专项治理工作动员大会，认真搞好思想发动和组织动员，让全体员工都参与到此项工作中；制定工作计划，列出专项治理工作时间表；明确专项治理工作领导小组及办公室、联社各部门和各基层信用社的工作职责。使广大干部职工充分认识本次专项治理工作的重要意义，形成强烈的工作氛围。
2、贯彻实施阶段。联社将按照电视电话会议的要求，4―5月份，积极开展专项治理的各项工作，全面完善规章制度，认真开展各项检查，严格操作风险防范，严肃查处各类案件，积极推进业务工作，努力用业务经营的业绩，体现专项治理工作的实际效果。
3、整改总结阶段。6―7月份，对本次专项治理工作中发现的问题和隐患，联社将进一步加大整改力度，制定出详实的整改方案，明确各级责任，积极进行整改，并对整改情况进行跟踪检查，并于9月底形成专题报告，及时上报××银监办和滁州银监分局。
四、案件专项治理工作的目标和内容
专项治理工作的总体目标：狠抓治标，立足治本，力求标本兼治，加强制度建设，强化行为管理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，已发案件得到完全查处，案件数量不断下降，风险点的有效控制率100%，案件发案率控制为零。工作的主要内容有：
1、全面开展规章制度专项清理。结合“内控管理年”活动的开展，联社在4月底前，对现有的规章制度进行专项清理，制定规范的操作规程，切断管理“断层”和风险控制“盲区”；对已经不适应的现有规章制度，及时进行修订完善，确保管理的连续性和风险的`可控性，用科学的、完善的、刚性约束力强的内控制度，规范员工的行为，管好我们的业务。
2、积极开展制度执行情况大检查。联社将在5月份，组织一次规模较大的综合检查活动，检查的主要内容包括：业务规章制度的落实和执行情况，包括授权授信、信贷资产管理、资金管理、会计结算管理、计算机系统管理等。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有部门、业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。届时我们将制定出详细的检查方案，认真组织实施，确保检查工作取得实实在在的效果。
3、扎实开展防范各类操作风险的专项检查。一是联社信贷管理部门将组织力量，对超时效贷款逐笔查明原因，对大额贷款管理是否到位。二是联社财务部门对对帐管理制度贯彻情况开展检查，重点检查信用社与客户、信用社与银行以及信用社内部业务帐与会计帐之间是否按要求及时进行对帐；对未达帐和差错处理是否有流程控制，是否做到对未达帐和帐款差错有查核工作不返原岗处理，记帐岗位和对帐岗位是否严格分开；是否严格执行印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度；是否对可能发生的帐外经营行为进行监控，对新客户大额存款和开设帐户是否遵循“了解你的客户”“了解你的客户业务”的原则，对大额出帐和走帐中是否设立了不同的额度控制并由基层社双人验核和联社独立复审；会计人员是否向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题，报告的问题是否得到有效处理；三是联社人事、监察、稽核部门，要对目前引发案件的主要部位、关键岗位和关键人员进行重点检查，内容包括：是否建立员工行为失范监察制度，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时以外的行为；岗位轮换、干部交流、强制休假等制度的建立及执行情况，员工参与黄、赌、毒行为、参与股票买卖、经商办企业的行为是否得到有力纠正；安全保卫各项管理制度是否执行到位，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，及时整改到位。
4、加大对大额贷款的检查。联社各相关部门将按照银监部门的要求，强化市场定位，明确控制目标，防范关联交易，加强风险监测，对大额贷款的合规性和风险性逐个排查，建立定期分析报告制度。信贷管理部门定期检查判断是否存在集团客户和关联企业的大额贷款，已发放的大额贷款是否落实了风险防范措施，是否及时对信贷资金的使用情况进行跟踪检查。
五、案件专项治理的工作要求
相关各部室及基层社要高度重视本次专项治理工作。单位负责人要亲自组织，制定出详细的工作计划，长计划短安排，明确相关责任，并督促相关人员认真落实；职能部室负责同志要分工合作，一级抓一级，多到一线检查、多到问题集中的地方，深入调研，仔细检查，帮助基层社解决问题，发挥三线监督的作用。联社将出台问题举报奖励办法，依靠和发动一线员工，鼓励检举违规违纪问题。在本次专项治理中要做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，控制和杜绝案件隐患，坚决遏制案件高发势头。
六、案件专项治理工作做到“六结合”
一是自我检查与联社检查相结合。在信用社和员工自查的基础上，联社组织有关职能科室进行全面检查。在这次案件防范治理工作中，划分一个界限标准：6月30日前对信用社和员工自查出或主动交待的问题，联社将酌情处理；对联社检查出问题或群众举报出的问题从严从重处理。
二是发现问题与及时整改相结合。对于防范、治理过程中，不论自查、检查或举报所发现的一切问题，严格按照有关法规、政策、规定进行认真纠改，坚决做到不放过一笔大的，不遗漏一笔小的，且坚决做到“措施严、行动快”。对问题得不到及时纠改解决的单位，要从严追究有关人员责任。
三是防范风险与稳定发展相结合。操作风险是信用社的基础风险和主要风险，与其它风险一样长期存在于信用社的经营发展之中，必须时刻警惕，常抓不懈。这次开展的防范操作风险、加强案件专项治理工作非常及时、非常必要，其目的是为了更好地促进信用社稳健发展。
四是防范治理与经营管理相结合。在提高对此项工作认识的基础上，吃透精神，把握政策，不顾此失彼。按照各级银监部门的要求认认真真、扎扎实实做好防范治理工作，切实促进农村信用社改革顺利进行，业务稳健发展，实现我县农村信用社超常规、跨越式发展的宏伟目标。
五是防范治理与改革发展相结合。现正处于改革阶段，贷款五级分类工作同案件专项治理工作同步进行，因此，要充分认识到案件专项治理的必要性，让案件专项治理为改革保驾护航，在抓好改革工作的同时，做到改革与防范治理两不误。
二六年三月二十一日
xx信用社案件专项治理工作总结
xx信用社案件专项治理工作总结 为了深入贯彻落实省银监局办关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。5月12日我社召开案件专项治理工作分社负责人以上会议，会议正式拉开了在开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作的序幕。其后，按照联社关于加强案件专项治理的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。
一、明确指导思想
本次专项治理工作，我社要求全体职工深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。二、目标和内容专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下：自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入管理、库房管理、综合业务管理系统等方面的内控制度执行是否到位。同时对容易引发案件发生的关键岗位、重要岗位的人员及业务等进行重点检查，内容包括：信用社与客户、行社往来以及信用社内部业务台账与会计台账之间是否按要求及时对账；对未达账和差错处理是否有流程控制；是否严格执行印章、凭证、密押的分管与重要空白凭证领用、使用、作废制度，记帐、出纳、会计业务是否事前审查、事中复核、事后监督，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为；是否对可能发生的账外经营行为进行监控；业务岗和事后监督岗是否实施独立、交叉检查，是否对疑点和薄弱环节进行持续跟踪检查，是否对业务岗位进行有效监控。贷款是否按照规范化要求操作，大额贷款发放是否符合审批程序，是否垒大户和超权限、或违规放款，抵押担保贷款的抵押是否足额及有变现能力并具有法律效力；担保人是否有经济实力，信贷档案是否符合规范。二、存在问题这次通过学习《澄海农村信用合作社联合社案件专项治理工作方案》的会议精神和通知要求，结合本单位的'实际工作和岗位职责，对本社过去的工作进行一次全面的自查，通过对照信用社的岗位职责和安全保卫及各项内控制度，还存在以下不足和有待改进的地方：
1、思想觉悟不够高。一是本社连年来安全无事故，产生了麻痹大意的思想，对平常工作细节不够重视，有时对工作和上级交给的任务存在简单了事的想法。二是学习不够深入，如政治思想上侧重学习本单位的有关文件，对许多法律法规政策的学习不够深入。在业务上侧重于完成上级交给的任务指标，对政治学习不够深入。2、业务素质还有待进一步提高，体现在工作效率和操作规范的提高。对柜台服务认识还不够到位，与客户沟通的耐心和技巧还有待进一步提高。
3、内控制度的落实也存在薄弱环节，有些制度落实不够全面。
4、由于经警持枪证尚未到位，日常解款时无法持枪解款，存在安全隐患等。
三、采取的措施根据以上查找出来中存在的缺点和不足。在今后的工作中，本社将严格执行信用社的各项规章制度，吸取教训，有针对性地改进存在的缺点和不足，做到有则改之，无则加勉，不断完善，踏踏实实工作，热忱服务，努力做好本社的各项工作。1、为了加强自控体系建设，我社着重从思想上防范。案件防范以人为本，领导班子树立内控制度建设重要性的正确认识，坚持以思想教育为主，从抓员工思想政治教育、法纪、法规教育、案件案例分析教育入手，结合实际有目的、有针对性地提高认识，牢固构筑一道坚固的思想防范长堤。一是要强化员工政治思想教育，不断提高员工思想政治素质，以当前银行出现的一些反面典型案件并结合身边发生案例教育员工，树立正确世界观、人生观、价值观，培养优良的道德品质和思想作风，过好权力关、金钱关、人情关，做到正确使用权力，不滥用职权，金钱面前不动心、人情面前讲原则。二是强化员工法规制度教育，经常开展法纪教育学习，使他们知法、懂法、守法、遵规章、讲制度，提高法规意识，增强他们的防腐防变和自我控制能力，时刻保持清醒的头脑，使每个员工都知道在处理业务时的重要操作环节所应承担的责任。三是强化体制建设，必须建立起有力的内控监督体系，加强内控队伍建设，确保内控制度的执行，树立起强烈的案件防范意识。2、我社从制度上防范，加强互控体系建设。制度是规范人的行为的保证，是相互控制的基础，员工之间、岗位之间、上下级之间要相互控制监督，建立一种制度防范的长效机制。一是建立领导负责制，大社主任为案件防范主要责任人，各分社负责人为本分社案件防范具体责任人，从而做到一级抓一级，一级对一级负责。二是建立岗位责任制，要求在各岗位、上下级之间建立起相应的岗位责任，按照“谁主办、谁负责、谁主管、谁连带，谁直接违规，谁就是直接责任人”的原则，逐级追究责任，信贷方面，严格执行审贷分离制度。3、我社从强稽核检查，加强监控体系建设。一是积极配合联社稽核队伍对各个网点业务经营活动在进行常规稽核的同时，还要开展多种形式的专项稽核、重点稽核，密切关注资金流向，预防内部人员利用职务与工作之便作案。二是加强对个别人员的重点监控，利用一些蛛丝马迹观察了解员工思想行为变化情况，对思想不纯，有不正常苗头的人要重点管理，特别是对其八小时以外的行为进行明查暗访，做到问题发现早、案件预防早的效果。三是加大内控制度检查，做到不留死角。对分社建立的内控制度要加大检查力度，采取定期不定期抽查，临时突击检查等多种方式，督促员工坚持制度，合规操作。这样不仅在思想上提高认识，高度重视，而且在实际工作中能遵守规章制度不违规。
为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》(银监通6号)、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发77号)精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：
一、牢固思想防线。
本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线。
一是提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的'政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。
二、恪守规章制度。
一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”；认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。
三、严谨工作、生活作风。
在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。
生活作风上，能够牢记 “自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线。反对拜金主义、享乐主义和极端个人主义，牢固树立“平凡”意识，忠于“平凡”岗位，保持“平静”心态，甘于“平淡”生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。
四、存在问题。
一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含；业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内控制度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，“四双”制度落实不够全面等。
五、今后的努力方向。
一是始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐x思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。三是要进一步深化对福建省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
农村信用社案件专项治理工作实施方案
根据xx银监办发14号《转发关于印发商业银行和农村信用社案件专项治理工作方案的通知》精神，为了坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行，联社决定在全县开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作，具体方案如下：
一、指导思想
针对当前农村信用社发生的违法违规案件，为防范风险，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把查防违法违规案件同加强制度建设和深化体制改革有机结合起来，坚决从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为信用社的改革和发展创造良好的环境。
二、工作目标
专项治理工作的目标是：标本兼治，加强规章制度建设，违法违规案件得到遏制，案件数量不断下降。
三、工作内容
㈠严肃查处已发案件。对已发案件，要严肃认真的进行查处。要做到发现一起，查处一起，决不姑息迁就。要依照《金融违法行为处理办法》等相关规定，坚决追究有关责任人和负责人的责任；对于党员违法违规违纪的，还要依照党纪的有关规定给予处分；涉及违法犯罪的案件，必须移交司法机关。在查办案件中，要建立领导办案负责制，对案件查处不力或有意隐瞒案件的，要追究查办负责人的责任。
㈡开展防范操作风险和道德风险的专项检查活动。检查的主要内容是：主要业务规章制度的落实和执行情况，包括机构组织控制、授权授信、信贷资产管理、资金管理（联行资金管理等）、会计结算管理、计算机系统管理、内部审计等。要重点检查各项规章制度是否能够覆盖到各项业务领域、岗位和操作环节，各项业务操作是否制订了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效的贯彻，差错和事故是否能够得到及时有效纠正；岗位责任制是否明确有效并真正执行。
对引发案件的主要问题进行重点检查。一是会计操作风险检查。会计业务是否做到相互分离、相互制约，尤其是未达账和账款差错的查核工作；是否有“一手清”的现象；“印、押、证”管理是否合规；有价单证、重要空白凭证是否实行账实、保管与使用相分离，账实是否相符；会计交接是否符合规定；会计档案管理是否符合规范；会计核算是否做到账账、账据、账款、账实、账表及内外账“六相符”；会计人员是否有向有关部门和负责人直接报告违规行为和问题的.渠道和途径，违规行为和问题是否得到及时制止和纠正；联行资金、系统内往来资金是否平衡一致，未达账项是否隐瞒有各种挂账资金或案件；是否对会计财务、出纳、联行业务进行事前审查、事中复核和事后监督；监督部门的检查效率和效果如何；检查发现的问题是否及时进行整改；对检查属实的有关责任人是否实行调离工作岗位制度。
二是贷款操作风险检查。贷款发放程序是否合规，借款人、担保人主体资格是否合法，担保抵押物的合法性，借款合同、担保合同内容的合法性，保证、抵押、质押手续是否合规合法，抵押、质押清单是否有财产共有人签字的承诺书；保证人是否有签字的承诺书，借款人的身份证件是否有效，贷款占有形态的真实性。
三是计算机操作风险检查。微机主管和操作人员的代号密码及权限管理是否符合相关规定，相同的业务操作中，操作员、复核员是否同一人操作；电子汇兑业务中，录入、复核、编押、通讯员等是否按《细则》中规定操作；系统管理员对业务人员的授权是否坚持：同一时间同一岗位只授权一人；业务员对自己使用的密码是否严格保密，是否定期更换密码；营业中途离岗、交接或长时间无业务办理时，操作员是否退到注册状态。
四是道德风险检查。对有关岗位和人员进行重点检查。要检查基层高管人员的履职情况。领导责任制落实情况；对信贷、会计、出纳等关键岗位的人员进行谈话；同时，要对高管人员和关键岗位人员的“轮岗制度”、“干部交流制度”和“强制休假制度”进行检查；对参与“赌、毒、黄”活动的员工，以及有经商办企业、从事未报告的股票买卖活动、不正常交友等问题和现象的员工要予以重点排查，利用岗位职务而违法违规违纪的，将要严肃查处。
㈢开展规章制度专项清理活动。要高度重视，对无章可循的，要抓紧制定规范的操作规程，杜绝管理“断层”和风险控制“盲区”；对现有规章不适应实际发展要求的，要及时进行修订和完善，保持管理的连续性和风险的可控性。
四、工作措施
㈠加强领导。联社成立案件专项治理工作领导小组。组长：赵运锴，副组长：黄玉，成员：秦文进、李绍银、张元萍、胡士菊、邓宏芳。领导小组的主要职责是按照上述“工作内容”，督促各职能部门对业务财务、计算机、人事、内审等方面执行情况进行检查。
㈡组织实施。由各职能部门的负责人负责按“工作内容”中的相应要求，对全县信用社的内控制度执行情况进行全面检查，并对检查发现的问题提出整改意见，对内控制度不完善的要提出修改和完善意见。
按照xx昌市银监局及县银监办要求，以及自身工作的需要，要求各职能部门将检查情况以及整改和内控制度需要完善的情况，于20xx年11月底以文字和表格形式交联社，由稽核科收集汇总后上报银监部门。
小金库专项治理自查的工作总结汇报
按照中央、省和我市治理“小金库”工作安排部署，我局（写上正确单位名称）高度重视，迅速行动，采取有力措施，精心组织实施，专项治理工作开局良好，初见成效。通过自查自纠和“回头看”工作的开展，我局领导和全体干部群众进一步提高了加强财务管理的意识，促进了收支管理的进一步规范，强化了对财经法规政策的认识，尤其是对规范“收支两条线”管理起到了积极作用。现将我局“小金库”专项治理“回头看”工作情况汇报如下：
一、理解“小金库”专项治理“回头看”工作的重要意义
我局积极将“小金库”专项治理“回头看”问题与学习实践科学发展观活动有机结合起来，认真学习领会中央、省、市开展“小金库”专项治理的有关文件精神，全面安排部署“小金库”专项治理“回头看”工作，把深入开展“小金库”专项治理“回头看”工作，作为源头上防治腐败和深入贯彻落实建立健全惩治和预防腐败体系的一项重要举措。通过学习，我局充分认识“小金库”治理“回头看”工作的重要性和紧迫性，“小金库”的存在，扰乱了财经工作秩序和市场经济秩序，影响国家财政资金的安全，诱发、滋生腐败行为，严重败坏党风政风和社会风气。治理“小金库”工作既是加强财务管理的重要内容，也是建立惩治和预防腐败体系的重大举措。对“小金库”专项治理，要认识到位、组织得力，决不能虎头蛇尾、草草收兵，要强化“小金库”治理工作的深度、质量和整体成果，高度重视“回头看”工作，结合自查自纠和重点检查中发现的问题，采取行之有效的措施，认真做好“回头看”工作。
二、明确“小金库”专项治理“回头看”工作的指导思想
我局通过学习明确目标，确定“小金库”专项治理的指导思想，要以科学发展观为指导，按照中央治理“小金库”工作领导小组领导的讲话精神和市委、市政府的.要求，在抓好自查自纠、重点问题整改，以及防治“小金库”长效机制建设的同时，坚持突出重点、统筹兼顾的原则，在薄弱部门和薄弱环节上下功夫、搞突破，有序、有力、有效地抓好专项治理“回头看”工作，努力实现彻底清理“小金库”的目标要求。
三、确定“小金库”专项治理“回头看”工作内容
我局通过分析研究，确定“小金库”专项治理“回头看”工作内容：一是“小金库”专项治理“回头看”宣传动员工作要到位，解决干部群众对治理工作不了解，参检人员对检查的要求和政策不掌握的问题；二是自查自纠工作要全面深入开展，解决检查“留死角”和“走过场”问题；三是认真严格进行重点检查，解决检查面和检查质量没有达到上级的要求、检查不深不透的问题；四是自查问题必须纠正、重点检查发现的问题要处理处分处罚的，必须处理处分处罚，处理处分处罚一定要到位；五是建立“小金库”专项治理工作的长效机制，有切实可行的方案、有具体操作的方法。
四、“小金库”专项治理“回头看”工作进程
根据上级领导部门有关“小金库”专项治理“回头看”工作精神与要求，我局对本次“小金库”专项治理“回头看”工作分三个阶段进行。
1、动员部署阶段
我局召开局领导和各部门主要负责人会议，传达上级有关精神和要求，部署“小金库”专项治理“回头看”工作内容。各部门要全面宣传“小金库”专项治理工作的重要意义、工作内容和政策法规，鼓励广大干部群众积极参与“小金库”专项治理工作，要在前一阶段工作的基础上，进一步深入、细致地开展清理清查，务求不留死角，扎实推进此项工作，取得“小金库”专项治理“回头看”工作的实质成效。
2、“回头看”自查自纠阶段
我局要求各部门按照上级的统一要求，认真组织自查自纠“回头看”工作。部门负责人是第一责任人，对自查自纠“回头看”工作负完全责任，要如实报告上次检查漏报以及新发生情况，认真填报《单位“小金库”自查自纠情况报告表》并写出自查自纠“回头看”总结报告，前报局治理“小金库”工作领导小组办公室。
3、“回头看”重点检查阶段
我局“小金库”工作领导小组办公室在全面梳理前一阶段自查发现各类“小金库”问题的基础上，通过调研、核查、督导等方式，对重点部门进行重点检查，及时了解掌握情况，督促各部门全面认真地进行“回头看”，发挥重点检查对自查自纠工作的促进作用，通过重点检查深入推进“小金库”专项治理“回头看”工作，务求实效。
对本次“小金库”专项治理“回头看”工作，按照上级领导部门要求，实行“三公、两核、一承诺”，我局将对各部门自查自纠和重点检查情况公示，自觉接受广大干部群众的监督。公示时间7天，公示期间接到举报投诉的，将按照相关要求及时进行查实纠正。各部门要严格按照各阶段任务要求，完成“小金库”专项治理“回头看”工作，并及时报送“小金库”专项治理“回头看”工作材料。
五、“小金库”专项治理“回头看”工作要求
“小金库”专项治理“回头看”工作时间紧、任务重、政策性强，各部门要高度重视，精心组织，周密安排，做到责任明确，要求明确，方法步骤明确，完成时限明确。要加大力度，扎实推进专项治理“回头看”工作，巩固和扩大治理成效。
1、进一步提高“小金库”专项治理“回头看”工作重要性的认识
我局要求各部门高度重视，增强政治敏锐性，进一步提高“小金库”专项治理“回头看”工作重要性的认识。要深入开展宣传教育，把深入开展“小金库”专项治理回头看工作作为源头上防治腐败和深入贯彻落实建立健全惩治和预防腐败体系的一项重要举措，要克服畏难情绪和厌战情绪，切实加强组织领导。各部门负责人要亲自抓，要全面覆盖，必须如实报告情况，不能瞒报、漏报，对自查自纠“回头看”工作负完全责任，确保“小金库”专项治理“回头看”工作不走过场。
2、层层落实“小金库”专项治理“回头看”工作责任
我局要求各部门精心组织，周密安排，要做到分工明确、责任到位，一级抓一级，层层抓落实，务必做好“小金库”专项治理“回头看”工作，经得起上级领导部门的检查，经得起干部群众的监督。
3、建立“小金库”专项治理的长效机制
我局将健全和加强制度建设，进一步完善各项管理制度。各部门要严格执行国家、省市财经法规和财务管理规章制度，加强部门经费使用与管理。通过自查自纠工作，要针对不同的“小金库”资金来源渠道，结合日常工作，认真总结经验教训，制定和完善相关的管理措施，从源头上防止和杜绝“小金库”问题的发生。
六、“小金库”专项治理“回头看”工作保障措施
为抓好这次“小金库”专项治理“回头看”工作，确保专项治理“回头看”工作取得实效，我局制定“小金库”专项治理“回头看”工作保障措施。
1、明确目标，完善责任
各部门和有关人员要根据本次“小金库”专项治理“回头看”工作要求，明确目标，完善责任，做到人人发动，人人参与，保证专项治理“回头看”工作如期开展，取得良好成效。
2、广泛发动，营造氛围
我局运用多种形式，广泛宣传“小金库”专项治理“回头看”工作的重大意义，提高大家的参与意识，增强搞好专项治理“回头看”工作的紧迫感、责任感，营造浓厚的工作氛围，为搞好项治理“回头看”工作，取得实质成效打下扎实的基础。
我局在“小金库”专项治理“回头看”中，认真努力工作，虽然取得了较好成绩，但是我们清醒地认识到与上级领导部门的要求相比，还是需要继续努力和提高。今后，我局要继续加强学习，提高认识，彻底做好“小金库”专项治理工作，为加强财务管理，建立惩治和预防腐败体系做出贡献。
农村信用社案件专项治理工作学习心得体会
经过本阶段的农村信用社案件专项治理工作学习后，我认真领会文件精神，特别是在思想动员会后，我就立下了认真学习我社案件专项治理工作的学习计划，明确了本次学习的重要性和必要性。现将本次活动的学习心得体会如下：
一、通过学习了《xx农村信用社内控制度建设指南》，我更加认识到我所分管的安保工作的重要性，做好“三防一保”工作，确保各项业务的正常发展是我的首要任务。在所分管安保工作，我始终树立“安全出效益”的观念，坚持预防为主，按安全保卫工作落实到岗、到人；做到领导到位、责任到位、措施到位，形成上下齐抓共管的局面。通过组织职工进行安保教育，案例分析，提高警惕，使全体员工认识到“安全防范关系到自己的切身利益”，做到警钟长鸣，把“三防一保”工作列入日常工作的议事日程，坚持每月两次对所辖网点进行查库、查岗，并不定时对所辖网点进行防范器材检查，制定和落实各项安全防范措施，签订责任书，制定防暴防火预案和应急处理方案，确保全社无案件无事故。
二、作为一名基层社的副主任，起着承上启下的桥梁作用，在信贷工作中，坚持按照区联社信贷管理的有关规定，认真贯彻信贷政策原则，坚持贷款“三查”及审贷分离制度，严格执行贷款的`担保抵押制度，照章办事，加强柜台监督，使每一笔贷款的发放都有法可依，依法收回，大力清收不合理的资金占用，坚持以效益为中心，以市场为导向，合理分配信贷资金，把有限的信贷资金盘活，化解信贷风险管理体系，健全监督机制，坚持审贷分离制度，严格按程序和集体审批制度操作。围绕区联社的信贷工作精神，结合地方经济特点和产业政策，不断争取支农再贷款，增强支农资金实力，积极发放小额农户贷款，农户联保贷款，把“xxxx”落实到农支工作中，解决农民贷款难问题，有力地支持了农村经济的发展。
三、协助主任强化内部机制，完善内部管理，狠抓各项规章制度的落实，对各项业务、账务、财务进行规范化管理，建立健全各项制度，严格结算纪律，加强印、押、证管理，严格分管，做好会计辅导稽核，根据《稽核处罚条例》进行账务稽核监督，促进员工自觉学习业务，认真按操作规程办理业务，真正履行会计管理的职责，起到把关堵口的作用。
四、在本次的学习阶段中，我本着认真负责的态度，对日常工作中的一些在内控制度中的违规行为，如某位员工上班迟到，某网点出纳交接班手续不齐的情况，我都对其进行思想动员和再教育，使他们真正的认识到错误，并按有关文件作出相应的处罚，在实际行动中更加深了学习的意义性。
总之，通过本次的信用社案件专项治理工作的学习，让我认识日常工作中的每一个环节都是不可忽视的，事无巨细，每一项工作都是我社稳健发展的必要前提，我将本着本次活动的宗旨，为营造一个良好的信合人工作环境，长此以往，继续开展下去。
案件专项治理和防范工作汇报材料
案件专项治理和防范工作汇报材料xx年上半年，我们认真贯彻落实全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议精神，严格按照省联社关于进一步加强案件管理的有关要求，继续深入开展了案件专项治理和防范工作。现将半年来的工作汇报如下：
一、案防工作开展情况
（一）明确目标。即“两降低”，降低案件数量、降低发案金额；“两提高”，提高对案件的自查发现率，提高对案件的第一时间发现制止率。为确保目标实现，市联社党委从思想认识、制度建设、队伍保障、责任追究正向激励，案防机制等多个方面制定了详细规划与措施，在辖内形成了案防工作高潮。
（二）统一思想。目标的实现，需要全员思想的`高度统一。全国农村合作金融机构案件专项治理工作电视电话会议召开后，我们及时召开了联社领导班子会、机关全体员工会、全市信用社主任等三个会议，对会议精神进行了再学习、再部署。为确保实效，我们将学教活动全面铺开，做到了三个结合，即案防工作与“三铁”教育相结合，案防工作与党风廉政建设相结合，案防工作与治理商业贿赂相结合。开展了“三方面”的培训，即临柜业务、案件防范、法律法规知识培训，综合业务系统上线操作培训，信贷风险管理及五级分类知识培训。通过层层动员与部署，在广大干部职工中逐渐树立起“安全无小事”、“从严治社”、“违章必究”等三种意识。
（三）规范行为。案防工作的主体是人。我们从建章立制入手，以规范员工经营行为和日常行为为着力点，对省联社制定下发的一系列规章制度结合xx实际制定了实施细则，推行了联社领导包片，机关干部包社制度、案件违规责任整改督办制度、重要岗位重点人谈话制度。强力执行了领导干部“五严禁”和员工“六不准”，将案件事后补救向事前防范转移。
（四）创新机制。设立案防工作四道防线：一是领导责任防线，实行市联社和农村信用社“一把手”负责制；二是内部审计防线，xx年4月成立稽查大队，x名稽查人员全部专职化，同时制定《xx市农村信用社稽查大队管理办法》，对稽查人员的权利、义务、责任作出了明确规定；三是岗位连座防线，岗位之间强调相互制约、相互监督，一人违规，相关责任人一起受罚；四是监管联动防线，强化“四个一”、“五个一”落实力度，基层社每月将“五个一”落实情况向市联社报告，联社每周将案防工作情况向银监部门报告。上半年，联社及银监部门共对x个网点进行了全面安全检查一次，抽查x次，召开现场专题会x次，抽查内控制度执行情况x次。
（五）重点突破。我们坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并重，重在加强内控原则，重点从可以攻玉员卡和授权卡、印章密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假等六个方面，监控检查与枪支弹药检查等两个环节，极易诱发案件的信贷领域进行了重点审计。xx年上半年，共组织与配合开展了大规模审计x次。一是对联社机关及xx年一季度的财务费用进行了审计。二是配合省联社开展了度决算真实性审计。三是配合xx银监办对全市农村信用社委托代办业务进行了审计。四是对全市x名高管人员开展了离任审计。五是配合银监部门对20盈利真实性及股金分红情况进行了审计。六是按省联社要求进行了全市信用社信贷大检查。
（六）严厉追责。针对审计发现的问题，逐级建立了督办台账，指定责任人实行限时整改，上半年共查处案件x起，处理严重违纪事件x起，移送司法机关处理案件1起。结合对审计反映问题的处理，共调查处理x人次，其中：通报批评x人，警告x人，记过x人、留用察看二年x人，移送司法机关x人，实施经济处罚x元。
（七）力挽损失。始终坚持以挽回经济损失为出发点，上半年共挽回各类经济损失x元。在重点查处x等五个信用社违规经营事件、卢市信用社xx以违规贷款方式挪用信用社资金x元事件、xx信用社违规使用坏账准备金事件、x信用社信贷员xx及x信用社信贷员xx违规放贷案中都较好地坚持了这一原则。如我们通过检查发现xx违规放贷x万元的违规事实后，迅速采取措施加强对违规人员的监控，并采取强制清收措施，目前已追回赃款x余万元。
二、存在的问题和不足
（一）重要岗位人员轮岗和强制休假执行不到位。部分社主管会计在本社本岗位上连续工作时间超过轮岗最高年限尚未轮岗；在落实重要岗位人员强制休假时，其主管业务没完全交接和没进行离岗审计工作。
（二）信贷管理存在问题。主要表现为信贷资料格式不统一、填写不齐全、搜集不完备等情况；小额农户贷款授信上普遍存在对信贷员调查、审批、授信无有效的监控举措；存在化整为零、垒大户等违规贷款现象；大额贷款贷后管理落实不到位。
（三）安全管理方面存在隐患。主要表现为：按照新的GA防范达标要求，全市x%信用社达不到标准；存在守库值班空档、营业网点进出人员管理不严、对各类检查不坚持验证、个人印章随意存放和混用、各类安全登记簿不按规定填写等现象；部分员工对防范器材使用不够熟练、应付突发事件能力不强。
三、后段工作打算
（一）加强岗位责任制建设。重点是加强授权授信管理，强化计算机授权、贷款授信的硬性管理，细化各岗位工种的责权利，建立健全工作备案制度、管理与经营监测制度、各类违规违纪及信访事件的督办制度、审计稽查制度，科学制订综合业务系统操作规程、信贷资金营运流程。确保各岗位相互制衡。
（二）加大制度执行和落实力度。落实轮岗休假和亲缘回避制度，建立在岗员工行为档案，推行重点人员重点谈话制度。
（三）构筑风险管理机制。与“三铁”教育活动相结合，大力开展“八荣八耻”荣辱观教育、职业道德教育、法制和案例警示教育，将教育成果转化为员工日常行为规范。
（四）切实防范操作风险。一是加强内外账务的核对。重点放在贷款的内外账务核对工作上，确保资金营运的规范与安全。二是全力推进社务公开。三是规范重要空白凭证管理。重点加强对贷款借据使用管理的规范，严格按操作流程进行管理。
案件专项治理工作总结模板
市银监分局：
为加强储汇资金管理，确保储汇资金的安全、完整，促进邮政储汇业务健康、持续、快速发展，我局由分管局长带队，组织储汇、经营、视检、安全保卫科等部门，对储汇案件进行了专项清理，现将检查情况汇报如下：
一、基本情况
我局现有储蓄网点×个，汇兑网点×个，各级储汇工作人员配备齐全，并配有×辆防弹运钞车专门用于出纳提送款和支局缴协款，出纳提送款和支局缴协款全过程使用运钞车并实行双人武装押运。对未设有移动金库的网点日终库存现金统一存放于市局金库，金库钥匙由储汇出纳双人保管，金库由保卫部门安排24小时监控值守。在检查过程中，各级储汇工作人员能够认真履行职责，执行储汇基本业务规章制度。各储蓄网点实行封闭作业，储汇营业员能够执行“三个天天”制度，收汇汇款做到了及时复核，库存现金基本上无超限，且账实相符。事后监督、事后检查对发现的差错及时缮发了差错通知单。储汇出纳严格执行了现金、凭证交接制度。储汇会计严格执行了提协款审批制度和邮储资金上划下拨审批制度；严格了银行账户管理，无未经省局批准擅自开户现象，且银行对账单齐全，银邮、上下级对账相符，无其他悬记账款。 对实时监控、电子稽查、智能令牌系统管理使用情况（实时监控、电子稽查系统预警信息是否按规定核查、核销，是否建立核查登记薄。柜员、综合柜员、网点负责人是否严格执行智能令牌的管理，是否执行了三级权限，特别是大额交易和特殊业务的授权），岗位轮换和人员排查情况，安全防范情况进行了全面的'检查。对检查过程中发现的问题和隐患，采取了有效措施进行整改，并制定整改计划，明确完成时间，同时还制定了防范措施，防止酿成案件。根据检查过程中发现的问题也制定了相关内控文件，如×邮储字[]×号文件《关于规范储蓄业务操作规程的通知》。
二、认真自查、积极整改
在各部门通力协作下，对邮政储蓄机构进行了彻底的清查，发现存在以下问题：
（一）支局长、网点负责人未认真履行职责。对资金管理未按规定的频次进行检查和记录。有少数网点未组织营业人员学习业务范围和规章制度。未严格执行计算机权限管理规定。
（二）从业人员未严格执行各项内控制度。
1、个别网点未严格执行上下班交接制度，交接班手续不齐全。
2、部份储蓄网点未严格按各项登记簿使用规定进行登记。
3、存在台席保险柜未启用密码或钥匙未及时取下的现象。
4、少数操作员离开柜面未退出工号。
5、个别营业员未按规定妥善保管业务专用公章及私章。
针对自查中发现的问题，我局及时下发了整改通知，提出整改要求及整改期限。我局将在今后的工作中，加大对邮政储蓄网点、案件高发岗位的内部稽查检查和处理力度，加强对从业人员操守的教育的培训，提高全员严格执行制度的自觉性，加强制度建设，堵塞漏洞，严格执行各项制度，杜绝案件发生，并实行严格的问责制，切实防范案件风险，保障邮政储蓄稳建经营。
案件专项治理自查报告 -自查报告
自参加农村信用社工作20多年以来，我一直以一名合格的员工严格要求自己，树立“社兴我荣、爱社如家”的主人翁精神，认真学习农村信用社的有关法规和各项金融方针政策。通过本次学习联社印发《xx农村信用社案件专项治理实施方案》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》(银监发[2005]17号)和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案(银监办发[2005]77号)精神等文件，使我充分了解和明确执行规章制度、内控制度的重要性、必要性。现按照要求对自身在案件专项治理方面存在问题进行自查并报告如下： 首先在思想上严格要求自己，不做违法乱纪之事；不参加任何邪教组织，不参加赌博、等非法行为。认真执行好农村信用社各项规章制度，坚持各种安全防范措施，按时上下班，保持社容社貌的整洁、工作态度端正，以饱满的工作热情投入新一天的工作。 其次是在日常的.工作中，和同事和睦相处，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作为xx分社一名记帐员、电脑操作员，在工作中能认真履行岗位职责，管理好电脑，保管好柜员卡及密码，上班时坚持“四双”制度，坚持当时记帐、帐折见面、按日轧帐、总分核对，做到“五无”、“六相符”。办理存取款、转帐业务时，能按规定进行查询操作；对领取大额现金时，要求出示证件，并及时登记,大额的按权限审批；在办理开、销户、挂失定期存款未到期支取等业务能按有关规定，认真执行；实行双人复核、双人轧帐、双人临柜等制度，坚守岗位，不脱岗；实行印、证分管，管理好重要空白凭证，及时清点，认真核销；临时离岗时，印、证入箱，营业终了，认真核对帐务，重要空白凭证入库保管；按照手工帐簿，认真进行登记；管理好会计凭、会计帐簿、报表，做好会计凭证、报表等装订保管工作，确保会计凭证的真实、完整、有效。 但是，通过本次案件专项治理自查，我也从中发现了自己存在不少问题：1、有时怕麻烦，临时离柜时电脑没有退至初始状态。2、有时个人印章没有及时保管好。3、办理业务时，有时较为粗心，较忙时常忘记让客户签名或签名同音不同字，致使凭证要素存在不齐全或不规范等情况。但通过这次自查，我已改正这些问题。在今后的工作中，我将继续发扬优点，努力改正缺点，严格执行内控制度，坚决不让感情代替制度，杜绝各类事件发生，以小心谨慎的态度做好每天的工作，有效防范各类事故案件的发生。自查人：xxxx
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