ＳＰＴＯ Ｐ ｌＣ ｌＬ ｌ专题 构建数字化银行应用体系 助力业务战略转型 恒丰银行科技开发部总经理李岩 面对变化与挑战，唯有因势而变，加快向数字化银行的创新 转型、才能再造银行的核心竞争力，在未来发展中保持优势。 ２ ０ １ ７年，恒丰银行将在科技创新、科技引领方面不断深耕， 全面提升科技研发管理水平，加强科技开发与业务相互融合 促进，助力全行战略转型。 ２０１６年是恒丰银行“ｌ１１２・５５５６”工程和“１２３４５” 行动纲领战略的执行年，也是数字化银行应用体系建设 的丰收之年。恒丰银行信息科技以支持“五大版块、七 大银行”的业务发展战略为目标，以“自主可控、快速 实现、专业规范”为原则，通过数字化银行应用体系建设， 为全行业务发展和经营管理提供科技支撑和创新动力 一、数字化银行应用体系建设回顾 １．优化科技信息治理 ２０１６年，恒丰银行完成了应用研发制度规范的全面 优化和实施。一是完成涵盖研发类工程过程、咨询类工 程过程、运维管理等过程制度体系建没；二是配套建设 并推广了ＩＴ综合管理系统，从业务部门的需求提交、 项目立项到设计、开发、测试、验收、投产、后评估以 及外包管理等环节，实现研发过程全部线上化、流程化 管理，加强了项目风险的控制力度，实现了科技研发管 理规范专业、风险可控。 恒丰银行科技开发部总经理李岩 ２ ４ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＣＯＭＰＵＴＥＲ ＯＦ ＣＨＩＮＡ 专题 Ｓｐｅｃｉａｌ Ｔｏｐｉｃ ２．实现ＩＴ应用架构顶层设计 ６．夯实大数据应用基础 在银行信息化建设高速发展的今天，应用系统的复 在“互联网＋”时代，新业务模式的创新对数据信 杂程度越来越高，ＩＴ技术架构是顶层愿景和战略、上层 息服务能力、业务洞察能力提出了新的要求。在整合现 业务架构的重要支撑。恒丰银行坚持“先规划，后建设” 有行内外数据基础上，恒丰银行自主没汁研发建设了企 的指导思路，在持续优化应用架构的基础上，根据“了ｉ＝ 业级大数据应用服务平台Ｓｋｙｌｉｎｅ，可以满足海量数据 大银行、七大板块”的业务发展规划，不断提高需求及 的低成本加工存储、统计分析、业务模型探索、实时分 功能没计的质量．全方位支持全行业务发展，打造信息 析决策等需求；同时，基于大数据平台成功全面重构恒 科技的核心竞争力。 丰银行数据仓库，在精确营销、风险管理领域提供智能 ３．建立健全应用体系 化的数据应用。 恒丰银行将应用系统建设作为重点科技战略，近两 ７．完成分布式核心设计 年在应用系统建没方面保持着较怏节奏。在整体规划恒 为应对未来互联 移动端的高并发线上服务、产品 丰银行应用体系的基础上，一方面，通过大规模新建、 快速组合迭代、外部快速接入的需求，恒丰银行将分布 优化应用系统，基本覆盖并满足了前、中、后台业务部 式核心系统建设作为信息科技的重点战略。经过多轮论 门的发展需求，包括：服务渠道、核心业务、特色业务、 证，确认了以移动互联网银行（Ｍｂａｎｋ）为原型的分布 数据统计分析、１人Ｊ部管理等各个领域；另一方面，新建、 式核心系统建没方案，明确了采用ＰＡＡＳ模式、开源框 改造技术支撑系统，包括：企业总线、开发平台、生物 架、面向 业、完全自主设汁的策略，目前已完成原型 识别平台、大数据应用平台、安全加密等系统，为业务 设汁并进入实际开发阶段。 系统提供支持和保障。 ４．完成金融云应用系统迁移 二、２０１ ７年数字化银行应用建设工作展望 随着恒丰银行ｌａａＳ基础平台的建设完成，应用系统 面对变化与挑战，唯有因势而变．ＪＪｕ怏向数字化银 的云化改造和迁移是应用系统建设过程中面临的一个挑 行的创新转型．才能再造银行的核心竞争力，在未来发 战。恒丰银行通过近一年的时间，全面完成方案沦证、 展中保持优势。２０１７年，恒丰银行将在科技创新、科技 系统改造和应用迁移，并明确了新建应用的开发规范。 引领方面不断深耕，全面提升科技研发管理水平，加强 应用迁移的成功实施，极大地提高了应用系统的可 科技开发与业务相互融合，助力全行战略转型。 用性和可扩展性，为全行的业务创新发展提供了基础保 可以说，２０１７年将是恒丰银行ＯＮＥ ＢＡＮＫ全应用 障；同时，应用迁移的实施经验也为恒丰金融云在其他 系统建设收官之年，是大数据平台应用全面落地之年， 租户服务上积累了宝贵的经验。 是第三代核心系统规划和建设之年，是人工智能平台的 ５．建立了业务与科技融合模式 探索之年，是科技规范及专业化管理的收获之年。 为快速、高质量地响应业务需求，恒丰银行通过科 １．优化创新机制 技派驻业务这一创新组织模式，为业务部门提供嵌入式 在现有基础上，完善创新制度，加强对科技创新的 的科技服务，协助业务部门进行需求设计，并在业务需 激励；在深入开展金融技术前瞻性研究的同时．在分布 求输出能力、需求风险把控方面发挥桥梁和纽带作用， 式计算、区块链、ＶＲ、大数据、人工智能等方面ＪＪｕ强 有力地促进了业务需求的有效实现，发挥了金融科技的 产品研发与推广力度；加强技术与商业模式创新的研究， 整体合力。 提高对金融业务发展趋势的预判能力，为推进金融科技 ２０１７．０４中国金融电脑２ ５ ＥＴ ＯＰ Ｃ ｌ ｌｌ专题 智能平台”的建没，该平台将以金融云为基础、大数据 为支撑、以感知和深度学爿平台为核心，打造三位一体 的恒丰智能人脑中枢，为恒丰银行全行业务和服务智能 化改造提供引擎，重构金融服务的生态．． ５．重构３．Ｏ应用技术架构 基于业务架构优化，在全功能银行应用架构基础上， 恒丰银行将完成３．０应用架构的规划落地，更好满足业 务发展。在技术架构方面，吸收业 先进技术理念，对 我行重要信息系统的技术实现方式进行调整：在银行多 核心建没方而按照分布式 念建设Ｍ核心系统，并重 构传统核心银行系统，满足不 业务发展需要；在大数 据等应用领域推进微服务技术架构落地，使之具备快速 上线、灵活扩展等能力 ６．深化大数据应用 应 落地提供持久动力 ２．加强质量与风险管理 进一步完善项Ｅｊ研发管 体系，健全信息科技外包 管理，完成ｌＴ服务质量管理半台的建没，通过过程指 标叮视化展现，ＪＪｌＪ强质量控制，实现研发、测试一体化 管 全面深化大数据半台的业务应川，建立业务数据模 型，挖掘深层数据价值 ｝＝数据变成会ｉ兑活的信息，止 数据引导业务流程优化和产。ｕｌ创新，让数据产生业务价 值，持续推动大数据 台在精准营销、风险管理、决策 支持、应用监控、反欺诈等方面应Ｈｊ场景的落地。 ７。加强科技人才保障 ＪＪｕ强应用系统的安全管理．在应用系统的设计、研 发、测试及投产过程Ｌ｝Ｊ．从技术与业务 个层面进行安 打造“协作、进取、求实、创新”的科技文化，培 育创新和学爿氛围，ＪＪｕ强专、 培训和交流，完善￣ｕｂｕ，的 全评估、过陛管挖、安全测试及风险后许 管理，提高 沉淀和传承；引进高科披人才，形成核心科技团队，提 应 系体建设过程１ ，Ｊ整体风险把控能力 、 升金融应用系统的整体研发能力 ３．持续推进科技与业务协同 应用系统的建没需要科技和业务高度协同，共 完 律刨春咩渐，万象始更新． 丰银行的数宁化银行 ．殳工作将面临更多的机遇和挑战，我们将稳抓机 成顶层没汁 ．从信息科技整体规划层而上做好全行ＩＴ 应用建｝ 需求统一管理，协 业务提高需求质量，』Ｊ【ｌ强需求风险 遇，迎接挑战，攻坚免难，打造信息科技的核心竞争力，的识别干ＩＪ管控，不断提Ｉ留应』｛ｊ系统的研发和服务水平， ｝力’ 推动产 和服务ｉ（，ｊ￣ｔＪ新发展． ．为金融科技创新发展提供创新动力，构建应片｛系统Ｊｘ【险 安全防线，推动信息科技成果转化为业务价值，使恒丰 银行数字化银行建设不断发展 圃 ４．建设人工智能平台 在金融科技的浪潮Ｆ，人工智能技术将变革银行销 售及服务渠道，改变银行与客户的交互方式，使银行业 务和客户服务更ＪＪｕ智能化、２｛１ １ ７年恒丰银行启动“人工 ２ ６ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＣＯＭＰＵＴＥＲ ＯＦ ＣＨＩＮＡ